特朗普政府正在研究對螞蟻集團和騰訊公司的支付系統實施限制。這些金融科技公司近年來在海外擴張,所搜集的客戶數據會落入當局手中;若美國頒佈禁令,將在世界範圍產生示範效應,重挫它們的全球化佈局。最近幾周美國高級官員就是否以及如何限制螞蟻集團(支付寶母公司)和騰訊的支付系統展開討論。他們擔心這些金融科技平臺將主導全球數字支付,隨之獲得數億人的財務和個人數據。
2018年1月,美國外國投資委員以可能威脅美國國家安全為由,拒絕螞蟻集團以12億美元收購快速匯款服務商「速匯金」(MoneyGram)。如果微信支付支付寶和美國的銀行體系聯繫起來,就開始敏感了。如果它變成了像抖音這樣廣泛的話,它就掌握了數量龐大的美國人的信息。但是它搜集的資訊比抖音還要廣泛、還要重要,因為它直接涉及到財務、銀行資訊,這個實際上威脅更大。一旦控制了美國人的金融財務資訊,那就太危險了。
7月20日,螞蟻宣佈將在港交所和上交所科創板同步發行上市,境外投資者持有B類和C類股份,其中部分境外內部股東持有B類股份,另一部分境外內部股東和境外外部股東持C類股份。在招股書所羅列的股東名單中,國字頭資本包括社保基金、中人壽等等;私人企業家股東囊括了馬雲的「朋友圈」,還有多個國內知名企業家、投資者及各界人士或以個人名義、或由旗下公司參與出資這些投資平臺,成為螞蟻的間接股東。在國內私募投資基金方面,春華資本和博裕資本的參與引人矚目。
博裕資本由前黨魁孫子2010年成立,從事私募投資業務。螞蟻的股東中有眾多的紅色背景。美國擬限制螞蟻支付系統的消息出來後,螞蟻集團在一份聲明中稱,其不瞭解美國政府的任何有關討論,並強調其業務主要在國內。騰訊目前則未對此作出評論。螞蟻集團最起碼在全球14個國家和地區建立分部;與全球至少25個國家達成協作協議,接入54個國家和地區的線下商戶;在35個國家機場和市區提供退稅服務,甚至在機艙和郵輪航線提供購物服務。有別於單純地把支付寶推向海外,螞蟻集團的投資更顯其全球化意圖。
截止2018年底,螞蟻的海外投資事件共17起,涉14家企業,其中金融領域占絕大比例。投資國家包括美國、英國、新加坡、印度、泰國、韓國、菲律賓、印度尼西亞、馬來西亞、巴基斯坦和孟加拉國。從在各國的投資合作情況可以看出,螞蟻集團將業務推出國門分為三個步驟:首先,通過遊客出境遊打開海外市場,以協議協作和建立海外分公司、子公司的形式讓產品出海;再和當地合作者打造本地支付類產品讓技術出海;最後,通過國際市場拓展輸出支付寶和其它產品的整個模式達到模式出海。
螞蟻通過香港上市以募集港幣換取美元吸國際資本,這是美國不願意看到的。美國如果決定製裁螞蟻和騰訊的支付系統,將其列進負面清單採取“華為方式”即可。螞蟻是從阿裡巴巴分拆而來,目前阿裡巴巴已經成為港股藍籌股價高企。特朗普曾經表示會打壓港股“讓其到地獄去”。打港股主要打滙豐和騰訊即可,阿裡巴巴尚在其次但是科技股龍頭。美國對付螞蟻只要將其列入負面名單,之前的中芯國際已經是很好例子股價大跌,即便最近有國家隊拉升也無濟於事,只要股價大跌就會遭到減持,外資就會撤退離場。
現在的問題是香港作為國際金融中心股票市場相對成熟,想中短期內衝擊股市也會對國際股票市場有所影響,況且還有國家隊進場拉升的可能,國際資金流動都是追求利潤的。目前銀行股主力滙豐估價已經低殘,中芯國際作為半導體龍頭也受到打壓,接下來就是科技股領軍的騰訊和阿裡巴巴,但具體措施應該在特朗普競選完成之後。螞蟻現在的聆訊有所延誤,港股最近突然有資金進入拉升,現在中美都在觀察後續的發展。
美國如果現在出手針對螞蟻,中資就會入場拉升港股,為防止后者波動目前已經有所上升。港股是強國吸引外國資金反制脫鉤的重要市場,如果中美新冷戰進入到金融層面,香港就會成為主戰場。不過現在雙方都不急於動手,畢竟香港的外資中牽涉相當比例的美國利益,華爾街本身也是港股重要玩家。這就是特朗普投鼠忌器,對香港圍而不打的原因之一,至少也要拖到競選完成之後。
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